群益金鼎證券《群英啟航 益帆風順》理財專員首航大會今登場，首批近200位第1線營業員精進轉型的理財菁英團隊正式成立，群益金鼎證總經理趙永飛表示，未來將逐季轉型，預計在107年起，全台各分公司約1000位的營業同仁將完全轉型為理財專員。趙永飛指出，因應金融科技（Fintech）浪潮來襲及台股成交量持續低靡，理財服務轉型勢在必行。他說，近年來電子交易比重日益提高，傳統營業員電話接單工作量已大幅減輕，這批具有市場交易實戰經驗的營業員，擁有對市場波動的敏銳嗅覺，充分具備為客戶規劃多元投資建議的能力。尤其在機關也同步表示電子下單的佔比目標將於109年成長到70%，同時也在上個月公布，券商以設立交易室，也就是營業員不需要一定在營業檯枱內接單，接單工作由專業接單員進行後，營業員可轉型為理專，充分利用盤中交易時間，對客戶在財富管理上做更深入、多元的規劃與服務，滿足不同屬性客戶在各種不同階段理財需求。趙永飛進一步指出，理專最大的功能就是幫客戶節稅，考量稅賦，公司銷售的理財商品會以海外商品為主，因為海外所稅每年只要不超過6百萬就不用繳稅。至於資產配置上，趙永飛認為，目前的市場波動實在太大，建議投資人應該各類資產都要有，畢竟什麼商品會漲、會跌沒有人知道，建議股、債、定存都要配置，若市場行情好，那麼股票部位可提高一些，反之，行情差，就保守一點，降低股提高債部位，不要過度單壓同一屬性的產品。（高佳菁／台北報導）